VNQ 리츠 대장주 ETF

한국 건물주?ㅎ 나는 미국 건물주ㅋ

부동산 투자는 안정적인 투자 수단 중 하나로 알려져 있습니다. 그러나 부동산 투자를 위해서는 대출 등 복잡한 절차를 거쳐야 하며, 대출 상환 등으로 인한 부담도 있습니다.

이런 부담 없이 부동산 투자를 할 수 있는 방법이 있습니다. 바로 VNQ 리츠 대장주 ETF입니다. 미국 리츠 (부동산)주식을 한번에 골고루 담고 싶은데, 단일 리츠 종목을 고르기란 쉽지 않다. 하지만 ‘VNQ 리츠 ETF’는 그 고민을 한꺼번에 해결해준다.

오늘은 미국에서 가장 오래되고 가장 규모가 큰 부동산 ETF 대장주 VNQ에 대해서 알아보자.

VNQ ETF와 알아두면 좋은 ETF 확인해보세요!

‘SCHY ETF – 전 세계 투자 가능한 SCHD ETF의 세계 버전‘

‘SCHD 성장형 배당 ETF‘

‘JEPI ETF – 고배당과 월배당으로 은퇴?‘

VNQ 리츠 대장주 ETF

VNQ (Vanguard Real Estate ETF)

• 출시일: 2004년도 9월
• 티커명: VNQ
• 주가 가격: $85.71 (23년도 2월 27일)
• 운용규모: 90 조
• 운용 수수료: 0.12%
• Vanguard Group 미국 10대 금융그룹

VNQ 배당

• 시가 배당률: 3.76%
• 1주당 배당금: $3.23
• 배당 주기: 분기 배당 (3, 6, 9, 12월)
• 배당 수익률: 2.7%

꾸준한 1주당 배당금액 성장도 없었고, 다른 배당 ETF에 비해서 배당 수익률이 높은 편은 아니다.

VNQ 운용목적

‘벤치마크 인덱스 추종’

EQUIX와 WPF와 같이 직접적으로 부동산에 투자하는 일반적인 리츠에 투자하지만, AGNC같은 모기지/하이브리드 리츠에는 투자하지 않는다.

단순히 리츠에만 투자하는 순수 ETF가 아니라, 부동산과 관련된 일반 기업들까지 투자한다. 각 종목당 투자비중은 25%를 초과하지 않으며, 5%의 초과한 종목중에 총합이 50%를 초과할수 없다.

매분기 2월, 5월, 8월 11월에 종목 비중 리밸런싱을 한다.

‘배당 + 시세차익‘

VNQ 보유 종목

TOP 10 HOLDINGS

1. Vanguard Real Estate II Index Fund Institutional Plus Shares 12.16%
2. Prologis (PLD) 7.64%
3. American Tower (AMT) 6.66%
4. Equinix (EQUIX) 4.31%
5. Crown Castle International (CCI) 4.11%
6. Public Storage (PSA) 3.08%
7. Reality Income (O) 2.68%
8. Simon Property Group (SPG) 2.62%
9. Welltower (WELL) 2.15%
10. SBA Cummunications Class A (SBAC) 2.06%

SECTORS

1. 특수 리츠 (37.1%)
2. 주거 리츠 (13.6%)
3. 리테 리츠 (12.6%)
4. 산업 리츠 (12.5%)
5. 헬스케어 리츠 (7.9%)
6. 오피스 리츠 (5.5%)
7. 부동산 서비스 (4.1%)
8. 다각화 리츠 (2.9%)
9. 호텔&리조트 리츠 (2.8%)
10. Others (0.8%)

보유 종목을 살펴보면 34%는 라지캡 48%는 미드캡으로 구성되며 78%가 성장주와 가치주의 특성을 가진 혼합주 카테고리이다. 특수 리츠에는 통신 인프라, 데이터센터, 목재등의 세부 섹터이다.

산업, 리테일 등 전통적인 섹터에 투자하는 대형리츠들이 비중만 다를뿐, 과거부터 지금까지 VNQ에 TOP10 종목에 들어가있다.

벤치마크 인덱스 변경

‘벤치마크 인덱스 변경 = 투자 알고리즘 변경’

VNQ는 출시 후 벤치마크 변경을 해왔다.

ETF 벤치마크의 인덱스 변경은 투자 알고리즘이 바뀌는 것이라서 특별한 이유나 단점이 있지 않다면 투자자들에게는 큰 단점이다. 투자자들은 알고리즘을 이해하고 투자하는 것인데, 인덱스가 바뀌게 되면 다시 처음부터 인덱스를 재검토하고 새로운 판단과 결정을 해야된다.

‘불투명한 알고리즘’

종목들이 왜 편입 되는지? 투자 비중? 미래 시장변화 대응? 알수없다.

VNQ 장단점

장점

• 가장 큰 규모의 리츠 ETF
• 가장 오래된 대표 펀드
• 주가 성장 + 배당 재투자 (안정적인 총 수익률)

단점

• 불투명한 알고리즘 (포트폴리오 구성 방식 알수 X)
• 성장 정체
• 감소한 배당금

과거부터 현재까지 나쁘지 않은 성적에도 불구하고 불투명한 알고리즘과 벤치마크 인덱스의 변경으로 인하여 고려를 해보고 투자해야 될거같다.

따라서

VNQ 리츠 대장주 ETF는 부동산 투자의 새로운 방식으로, 안정적인 수익과 높은 배당금 수익률을 기대할 수 있다.

VNQ 리츠 대장주 ETF는 부동산에 대한 직접적인 투자 없이도 부동산 시장의 변동성에 대한 보호를 받을 수 있으며, 포트폴리오의 분산 투자가 가능하다.

VNQ 리츠 대장주 ETF를 통해 부동산 투자의 장점을 누리세요.